Инвестиции или спекуляции? Две крайности, из которых приходится выбирать новичку пришедшему на фондовый рынок. «Приходится выбирать?», «Или то, или это?», «А и то, и другое можно?», «А между ними?»…
Можно. На бирже можно все. Здесь люди соревнуются в самом конкурентном виде спорта — гонке за деньгами и доходностью. В этом виде спорта можно выбрать и спринт (рискованные ставки в расчете на быструю доходность), и марафон (долгосрочные стратегии со скромной средней доходностью), и среднюю дистанцию… Есть гладкий бег и бег с препятствиями. Можно участвовать в забегах с разными соперниками (будучи уверенным, что они равные для нас) или вообще без них. Кто-то пытается обогнать других людей, кто-то индекс, кто-то соревнуется сам с собой.
Правда есть ньюанс… До финиша «добегают» не все. И что странно — чем короче дистанция, тем меньше успешно финишировавших. Огромное число стартовавших спринтеров спотыкаются и падают теряют капитал, навечно оставляя свои имена в списке «забытых навсегда».
Но давайте по порядку. Итак, у нас есть капитал, который требует сохранения и приумножения. Из множества вариантов его вложений (недвижимость, свой бизнес, самообразование, стартапы и тд) мы выбираем фондовый рынок и начинаем погружаться в информационный океан экспертных мнений и отзывов любителей. Рассылка от брокеров с анализом рынков и призывами лонговать/шортить те или иные компании, ошеломительные истории успеха случайных людей, сделавших миллионы на Тесле или биткоине, рассказы коллег по офису о 100% прибыли полученной за один вечер…
Все это пьянит умы и заставляет мысленно рисовать радужные картины о богатой жизни и ранней пенсии. Быстрый старт с небольшим капиталом, и вот мы уже на финише подсчитываем огромные прибыли. Суперспринт! Получилось у них, получится и у меня. Чем я хуже? Более того, я даже лучше…
Среди этих ярких историй остаются почти незамеченными, оставаясь на окраинах информационного потока, попытки немногих «любителей марафона» донести правду о реалиях фондового рынка. «95% трейдеров-спекулянтов теряют деньги», «Обыграть индекс на протяжении длительного времени удается очень немногим», «Рынок — это место, где деньги переходят от активных к терпеливым» и тд … Но почему-то эти высказывания, будучи даже подтвержденные статистикой и математикой, не находят теплого приема в наших умах и не способствуют принятию надежных стратегий инвестирования.
Вместо этого мы пытаемся идти своим путем за более высокими доходностями, зачем-то веря, что уж нашей то компетенции точно будет достаточно, чтобы сделать удачную ставку или разглядеть в Богом забытой компании будущий Амазон. Мы не соглашаемся на ничью с индексом, и в большинстве случаев пополняем статистику провалов и неудач, которую в будущем, в свою очередь будут игнорировать следующие новички твердо веря, что уж с ними то этого не произойдет.
Итак, спекуляции или инвестиции? На уровне разума и осознанности мой выбор — инвестиции. Долгосрочные. Простые и скучные. На свои и без плечей. Без трейдинга и графиков. Без стоп-лоссов и тейк-профитов. С asset allocation в основе. Но… Как это скучно и пресно! Огонька то нет! Где драйв и эмоции? Наблюдения как квартал за кварталом, год за годом растет счет. Звуки СМС-ок о дивидендах. Даже это со временем эмоционально тускнеет и не может внести необходимого разнообразия в скучный мир инвестиций.
«Инвестирование должно напоминать наблюдение за тем, как сохнет краска или как растет трава.» Пол Самуелсон.
Да, человек сказавший эту фразу прав на 100 процентов. Подтверждаю на личном многолетнем опыте. Ску-у-у-чно!
В отношении моей семьи финансовая независимость достигнута, можно жить на пассивный доход. До скромной цели в миллион долларов и до финансовой свободы еще годы пути… Но прожить эти годы наблюдая за краской и травой… Нет! Нужно оживлять процесс! А как? Вступать в ряды спринтеров и спекулянтов-трейдеров? Точно нет. Статистике и математике доверяю, и рисковать капиталом не буду.
Но нужно кормить зверя-лудомана сидящего внутри. Без эмоций он голодный и злой. Кормить, чтобы был полностью под контролем и не смог заскучав и обезумив совершить необдуманные поступки. А чем кормить? А может сказать ему, что кормить его буду мясом (спекуляциями), а по факту подложить все ту же траву (вариант инвестиций с повышенным риском). Пусть думает, что вступил в почетные ряды гладиаторов-спекулянтов, а по факту как был, так и останется хомяком-инвестором. Пусть получает драйв и эмоции принимая решения, которые, как он думает, позволят ему забрать джекпот со стола. Хотя на самом деле, бороться он будет за доходность превышающую индекс на скромные несколько процентов. Но что важно для меня, одновременно не имея шанса проиграть свой, точнее мой, капитал.
Ну что? Вперед! Открываем раздел СПЕКУЛЯЦИИ, дамы и господа! Будем кормить сидящих в нас зверей-лудоманов свежим мясом травой. Пусть думают, что спекулянты… Ложь во благо ради спасения.
Не переключайтесь. Продолжение следует...