ИНВЕСТ СУНДУК

Давно хотел написать статью по содержанию своего инвестиционного сундука. Именно сундука, а не портфеля. В отличии от портфеля, который представляется предметом мобильным — «всегда с собой», сундук — это массивный стационарный предмет, который с места сдвинуть тяжело, открывать нужно как можно реже, и с собой не носить, чтобы на эмоциях не вносить изменение в содержимое. Я намеренно не ставлю на телефон модные мобильные приложения, чтобы не торговать на ходу, а открываю/закрываю позиции через «тяжелые» программы для ПК типа QUIK или TraderWorkStation с единственным исключением: приложение для телефона от брокера ВТБ для спекулятивного АНТИ-PAMP портфеля, где своевременность достаточно важна. И который создан как раз с целью удовлетворить спекулятивные желания собственного «Я» и не допустить воздействия эмоций на основной капитал.

Как я уже говорил, инвестирую с 2016 года. До того момента жизнь текла по принципу «сколько заработал — столько и потратил» + кредит на постройку дома. Уровень финансового состояния «ФИНАНСОВАЯ НЕУСТОЙЧИВОСТЬ».
В 2016 году появились первые накопления на депозите в Сбербанке. А в 2017 был открыт первый брокерский счет. Большие жизненные проекты (квартира, дом) к тому моменту были закончены, и на инвестирование стала выделяться очень большая доля от дохода (более 50%). В 2018 был открыт счет в INTERACTIVE BROKERS.
Рост капитала по годам выглядит так:

График показывает изменение капитала с учетом довнесенных средств. Но в 2021 году объем пополнений резко упадет в связи с кризисом в авиационной отрасли (я работаю в авиакомпании) и рост уже не будет столь значительным.

Весь капитал в инвестиционном сундуке условно разделен на два части: российскую и иностранную. Российская часть — это пять брокерских счетов. Иностранная — счет в INTERACTIVE BROKERS. Обе части выдерживаются равными по своей величине с целевым соотношением 50/50. Если одна из половинок начинает отставать от второй, довложения идут в отстающую.
Текущая картина такая:

Разбалансировка в несколько процентов возникла из-за идеи организовать ANTI-ПАМП портфель.

Весь капитал распределен по трем классам: акции, золото+серебро, кэш+облигации. Эталонные пропорции: акции — 60%, золото+серебро — 20%, кэш+облигации — 20%.

Состав капитала (проценты указаны от всего капитала).
Российская часть:
Акции: Всего около 70 эмитентов из которых больше половины имеют очень маленькую долю. Зачем так много? Мне психологически так комфортнее. Когда я читаю новости и вижу, что какая то акция стрельнула, даже не смотря на то, что в моем каптитале доля этого эмитента может быть всего 0.1%, я доволен. Основные позиции: Система (3.9%), Сургут-П (2.4%), Газпром (2.4%), Норникель (2.2%), Мосбиржа (2.0 %), Распадская (1.8%), Сбер-П (1.7%), Алроса (1.5%), ММК (1.3%).
Золото-серебро: Всего 5 позиций. Основные: FXGD (9.4%), Петропавловск (2.0%).
Кэш+облигации: Основной запас кэша в Interactive brokers. В российской части только рубли на 1%.
Иностранная часть:
Акции: Всего около 40 эмитентов, половина из которых различные ETF. Основные позиции: VOO (3.2%), PM (1.9%), VWO (1.3%), VEA (1.3%), VYM (0.9%), TECK (0,8%), METC (0,7%).
Золото-серебро: Всего 6 позиций. Основные: GLD (3.9%), GJGB (2.6%), GDXJ (0.8%), SILJ (0.8%)
Кэш+облигации: доллар (13.9%), WDC BOND 2026 (1.9%), евро (0.9%)

Результат инвестирования для иностранной части:

Синяя линия — это мой депозит в INTERACTIVE BROKERS. Рост с 2018 года 40.7%. Зеленая линия для сравнения — SPY (SPDR S&P 500). Значение SPY выросло с момента открытия счета на 64%. Мой проигрыш индексу на сегодня более 20%.